Meitsje jild te helpen minsken te behearjen
In finansjele adviseur kin ynvestearje, belesting en fergese advys jaan. Hy of sy fertsjinnet ek in soad tiid dy't in kliïnteurs groeit.
Fluchfacts oer finansjele adviseurs
- Yn 2016 fertsjinnet de finansjele adviseurs in medysk jierlikse salaris fan $ 90.530.
- Mear as 249,00 minsken wurken yn dizze besetting yn 2014.
- De finansje-yndustry brûkte de measte fan har.
- Jobs binne normaalde folsleine tiid.
- 20% fan finansjele advisearders selsbetrouwen.
- It US Bureau of Labor Statistics (BLS) ferwachte dat de wurkleazens foarinoar folle flugger wêze as it gemiddelde foar alle beroppen oant 2024 en dêrom bepaalde it in "Bright Outlook" besetting.
In dei yn in finansjeel advisor's libben
Dizze typyske taakopsjes komme fan online advertinsjes foar finansjele advisorposysjes fûn op Indeed.com:
- "Oanbeelde produkten en tsjinsten oanbefolje dy't passe foar perspektiven en kliïnten op grûn fan har doelstellingen, boarnen, tiidhorizon, risiko-profyl en foarkarren"
- "Útfiere en ûnderhannelje folgje troch fia ymplemintaasje fan ferfier, ynklusyf fersekeringen, ynvestearringen, belestingsplan, skuldbehear, bedriuwsplaning, en oare taken dy't oanfrege binne oan kliïnt"
- "Beslute hoe jo jo praktyk oanbiede kinne troch jo kliïnten en de merken dy't jo sykje wolle"
- "Freegje kliïnten aktyf fia tillefoan, post, ferwizings, ensfh."
- "Bewarje it goede dokumintaasje folgjende preset rjochtlinen fêststeld troch konformiteit en behear"
- "Ferklearje mei alle bedriuwsregels en regelingen"
Hoe kin in finansjele adviseur wurde?
Om as finansjele adviseur te wurkje, moatte jo, yn elts gefal, in bachelorstudium fertsjinje . Majoaren dy't goede tarieding oanbiede foar dizze besetting binne finansjeel, ekonomy of rekkening. Earn in MBA (Master's of Business Administration ) of in master-diploma yn finânsjes kin jo eventueel helpe yn in behearlike posysje.
As jo taak omfettet finansjele produkten te garandearjen, lykas foarsjenningen, bondings, en fersekeringbelied, sil jo fergunnings nedich hawwe om dit te dwaan. Sjoch it Directory of Securities Laws & Regulations oer de Noardamerikaanske Securities Administrators Association (NASAA) webside foar lisinsje ynformaasje. Finansjeel adviseurs dy't har ynvestearingen fan kliïnten beheare moatte registrearje mei sawol de steat of de US Securities and Exchange Commission (SEC), ôfhinklik fan de grutte fan it bedriuw dêr't se wurkje.
In protte minsken dy't op dit fjild wurkje, fertsjinje de bepaalde finansjele planner-credentials fan de Certified Financial Planner Board of Standards (CFP Board). Om dat te dwaan, moatte se in eksamen foarstelle earst earst in bachelorstudium krije en trije jier erfarren yn finansjeel plenning krije.
Hokker sêfte skillen nedich binne?
Neist in ôfdieling en lisinsje moatte jo ek gewisse weze feardigens , persoanlike eigenskippen dy't jo net kinne troch formele oplieding leare, om te slagjen op dizze besetting. Hjir binne de wichtichsten:
- Aktive tema's : Jo moatte yn steat wêze om jo finansjele doelen fan jo kliïnten te fersterkjen en te begripen.
- Kritike tinken : Om jo te finen hoe't jo jo kliïnten harren doelen helpe, moatte jo alle beskikbere gegevens evaluearje.
- Lêsbehear: It is nedich om dokuminten te begripen dy't ferskate finansjele ynstruminten beskriuwe.
- Verbabele kommunikaasje : Jo moatte yn steat wêze om de finansjele tsjinsten dúdlik te ferkennen dy't jo potensjele kliïnten leverje kinne.
- Service Oriïntaasje: In winsk om minsken te helpen plannen foar de foardielen is wichtich.
Wat sil fan jo wurken wolle?
Neist feardichheden en ûnderfining, hokker eigenskippen sykje wurkjouwers as se har wurknimmers oanhelje?
Hjir binne guon easken fan 'e wurklike opjeften dy't fûn binne op Indeed.com:
- "Goed organisearre mei de mooglikheid om de tiid effektyf te behearen by it behearen fan meardere prioriteiten"
- "Fermogen om minsken te beynfloedzjen"
- "Besykje in ynset foar profesjonalisme , earlikheid en in sterke wurkethik"
- "Hat de feardichheid oanfrege om te freegjen foar de oanstelling, kwalifisearje foar gelegenheid en ticht bedriuw binnen 2 nei 3 oprop '
- "Unôfhinklik wurkje en funksjonearje as part fan in team"
- "Kwaliteit fan kompetitive feardigens, benammen Microsoft Office-applikaasjes"
Is dizze besetting in goed fit foar jo?
Ûnder de faktoaren dy't bepale hokker of in finansjele advisor is in goede fit foar jo binne jo belangen , persoanlikheidstype en wurkferbiningen . Dizze karriêre is geskikt foar yndividuen mei de folgjende traits:
Ynteresses ( Holland Code ): ECS (Enterprising, konventionele, en sosjale)
Persoanliksype ( Myers Briggs Persoanlikensypeynterator [MBTI ]): ENTJ , INTJ , ENTP , INTP, of ESTP
Werklike wearden : Unôfhinklikens, Achievement, Rekkening
Beroppen mei relatearre aktiviteiten en taken
| Beskriuwing | Median Annual Wage (2016) | Minimal ferplichte oplieding | |
|---|---|---|---|
| Loan Officer | Helpt minsken en bedriuwen kredyt út banken en oare lieningen | $ 63.650 | Bachelor's Degree |
| Credit Counselor | Giet advys oer it krijen en behearsjen fan skuld by partikulieren en organisaasjes | $ 44,380 | Bachelor's Degree |
| Auditor | Kontrolearret finansjele opsjes fan in organisaasje foar teken fan mismanagement | $ 68.150 | Bachelor's Degree |
| Fundraiser | Helpsorganisaasjes plannen eveneminten en kampanjes om jild te berikken | $ 54,130 | Gjin spesifike eduklike easken, mar guon wurkjouwers foegje in bachelor's oan |
Boarne:
Bureau of Labor Statistics, US Fakulteit fan Arbeid, Oplieding fan 'e útjouwerij , 2016-17 (besette 24 septimber 2017).
Wurk en wurking, US Department of Labor, O * NET Online (besykje 24 septimber 2017).