- Besparje foar pensjoen
- Besparje foar kolleezje
- Besparje foar hûs of auto oankeap
- Budgeting
- Ekspedysjegong
- Borrowing
- Ynvestearje
In protte planners wurkje selsstannich of yn lytse bedriuwen, hoewol gruttere finansjele tsjinstferlienings of bedriuwen oanfine fan finansjele planners oan har stêden of binne opsteld dat harren finansjele adviseur (of finansjele adviseurs ) ek as finansjele planners sertifisearre wurde.
Sykje Job-iepenings: Brûk dit ark om aktuele buroblêden op it fjild te finen.
Oplieding
In ôfdieling fan 'e bachelor is de minimale oplieding dy't ferwachte is fan in finansjele planner. Kursussen yn finânsjes, accounting en / of ekonomy is handich, hoewol net ferplicht. Sterke kwantitative en problemliedende feardichheden binne essensjele, mar sa binne kommunikaasje en ferkeapfeardigens. In MBA kin jo in spesjaal winsklike wurkkandidat meitsje, ôfhinklik fan de firma.
Certification
Juridlike easken foar funksjes as finansjeel planner ferskille troch steat. Sels yn jurisdiksjes wêr't it net wetlik is ferfangt, troch it eksamen troch te gean nei in Certified Financial Planner (CFP) is heul rieden. De CFP-oantsjutting fergruttet jo leauwenswearde en merkberens, oan potinsjele wurkjouwers en kliïnten.
Taken en ferantwurdlikheden
In finansjele planner helpt de kliïnten persoanlike budzjetten, kontrôlausgaben meitsje, sette doelen foar it bewarjen en útfieren fan strategyen foar it sammeljen fan rykdom.
Hy of sy kin relaasjes mei finansjele adviseurs , ynvestearringsmanager en / of bedriuwsfondsbedriuwen arbeidzje, troch dizze spesjalisten te brûken foar de wurklike ynvestearring fan har kliïnten. De taak freget hjoed omgean oer ûntwikkelings yn finansjele produkten , belestingsgesichten en strategyen foar persoanlik finansjeel bestjoer, benammen mei respekt foar pensjoenplannen en fermidden.
Súkses freget ek ferkeapskwaliteit, sawol by de oankeap fan nije kliïnten en yn 'e ûntwikkeling fan nije ideeën om de finansjele situaasje fan besteande kliïnten te ferbetterjen.
Typical Schedule
De tiidynfloed is sterke fariant, ôfhinklik fan de soarte fan praktyk dy't jo yn binne, jo kliïntlade, en de ynspannings dy't jo meitsje om nije kliïnten te krijen. Dêrtroch kin it berikke fan in part-time-oplieding fan ûnder 40 oeren yn 'e wike oant ien dy't fierhinne mear as 40 oeren is. Om de kliïnten fan 'e kliïnten te bepalen, moatte finansjele planners faak beskikber wêze foar gearkomsten en telefoanyske konsultaasjes yn' e jûnen en op 'e wykeinen.
What's Like
Ofhinklik fan it bedriuw, kin in finansjele planner in hege groei fan profesjonele autonomy genietsje. De baak moat beropje oan dyjingen dy't genietsje genietsje, sa't in protte fan jo kliïnten finansjeel ûntwikkele wurde en nedich binne ûnderwiis yn 'e grûnen fan persoanlike finânsjes. De baak biedt ek in kâns om jo libjen fan jo kliïnten op materieel te ferbetterjen.
Wat is net te leukjen
Finansjoneel ûnferskillige kliïnten freegje oft in soad hanthavenjen fan in finansjeel planner, kinne unrealistyske ferwachtingen hawwe en kinne de planner skuldich meitsje foar har eigen net-fermogen om oanbefellingen te folgjen.
Planners kinne mei konkurrinsjes fan belang wêze. Sa kin bygelyks in finansjele planner yn 'e wurkjouwer fan in feiligensbrokeragebedriuw yndrukke wurde om te advisearjen fan bestimmende ynvestearringsprodukten dy't net folslein gaadlik wêze kinne foar harren kliïnten. Likewol, planners wurkje foar lytse bedriuwen dy't ôfspraken hawwe oer direkte saken foar bepaalde finansjele advisearders, jildmanagers of inisjale fûnsen dy't fergelykje mei konflikten.
Salaris skaal
Neffens gegevens dy't kompensearre wurde troch de Princeton Review, kinne gemiddelde salarjen foar finansjele planners $ 100.000 foar dyjingen mei 10-15 jier 'ûnderfining. It begjin fan betellings kin lykwols sa leech as $ 20.000 wêze. As hjirboppe bekend binne, binne in soad finansjele planners selsbetrouwen of yn lytse, selsstannige praktykgroepen tapast. Planners yn dizze sitewaasjes kinne mear fergrutte earnings hawwe as dy yn 't wurk fan gruttere bedriuwen, ôfhinklik fan ferfange bedriuwen.