Online Broker Database
BrokerCheck is in FINRA- tsjinst, dat de ynvestearrings jout de eftergrûnen fan brokers (in protte, mar net allegear, dy't finansjele adviseurs dizze dagen neamd wurde) en brokerage-bedriuwen. It befettet ek ynformaasje oer earder registrearre brokers; In protte fan dizze minsken kinne noch wurkje yn 'e weardepapieren of ynvestearringsfjilden, en dus kin ynformaasje oer har gebrûk meitsje fan ynvestearingen. De tsjinst is fergees, en gegevens sykje kinne fia in webside fierd wurde.
Reports on Brokers
Foar brokers dy't yn de lêste 10 jier registrearre binne mei FINRA, wêrûnder brokers dy't no net aktyf binne, in BrokerCheck-rapport befettet:
- Gearfetsje gegevens oer de brokker en syn of har foldwaan
- In list mei syn of har hjoeddeistige registraasjes, lisinsjes en ekonomyske eksamels trochjûn
- Registraasje en wurkgelegenheidskiednis: alle FINRA-registrearre weardeposten firms dêr't er of se hat al registrearre en ek foar de ôfrûne 10 jier alle oare wurken (sawol yn en bûten de sektoaren-yndustry), militêre tsjinst, wurkleazens, en folsleine tiid oplieding
- Ferplichtsingen oer kliïnspraken, disiplinearjende barrens en finansjele saken op it record fan 'e brokker, oft de brokker fûn is fûn as gefolch
- De brokkers binne meast resinte opmerkings, as der binne
Wite bewust dat net alle aksjes en ferklearrings op in rekken fan 'e brokker falle op ferkearing.
As de broker ophâldt is registrearre mei FINRA mear as 10 jier lyn, is it iennichste ferskil yn 'e typyske BrokerCheck-rapport it giet om it ûnderdiel fan disclosures.
It befettet bepaalde kriminele, regeljouwing, boargerlike justysje, of kliïnt klacht aksjes tsjin de broker. Eveneminten wurde opnaam yn it rapport as de broker wie:
- Underdwaan oan in definitive regeljende aksje
- Beskrivele fan (of skuldich of gjin kontrôle oan) bepaalde misdriuwen
- Placed ûnder in boargerinisjatyf mei belutsen ynvestearringsaktiviteiten
- Fûn troch in boargerlike rjochting om yn petear te meitsjen fan ynvestearringsbehearder wetten of regeljouwing
- Op it stuit as respondint of ferantwurdliker yn in arbeidershanneling of boargerlike oandwaning oanjûn dat hy of sy fergelike praktike praktiken ferliest, en dy't in priis of boargerlike oardiel tsjin him of har publisearre
FINRA listet elke evenemint as rapportearre troch sekuliere regulators, de yndividuele broker, en alle belutsen bedriuwen.
Berjochten oer brokerage-bedriuwen
It typyske BrokerCheck rapport op in brokkenbedriuw bestiet út:
- In oersjoch fan it bedriuw en har eftergrûn
- Wannear en wêr't it bedriuw fêststeld is
- De minsken en organisaasjes mei it bestjoeren fan oandielen en ynfloed oer it bedriuw
- In skiednis fan mergers, akwisysjes of namme feroaret
- De aktive lisinsjes en registraasjes fan 'e firma, de soarten fan bedriuwen dy't se leveret en oare details oangeande har operaasjes
- Ferplichtingen oer alle arbitraasjeprizen, disiplinêre eveneminten, en finansjele saken op 'e rekord fan' e firma
Tink derom dat oandwaande of ûnbeheefde aksjes opnommen wurde, en de oanwêzigens fan soksoarte aksjes binne net unweardich oanwize fan ferkeardens.
Ynformaasje boarnen
De ynformaasje yn BrokerCheck komt út it Central Registration Depository (CRD), dy't de registraasje en lisinsjele kompensaasje befettet troch brokerage bedriuwen en brokers.
Regulators jouwe ek ynformaasje oer CRD oer bepaalde disiplinêre aksjes mei brokers en brokeragebedriuwen.
Fakânsje ynformaasje
Registrearre brokers en brokerage bedriuwen moatte normaal yn 30 dagen nei updates fan CRD yntsjinje nei't er / hij / it leart fan in evenemint. BrokerCheck reflektearret de nije of feroare CRD-data fuortdaliks. Ynformaasje wurdt normaal net bywurke foar firmen dy't net langer registrearje mei FINRA, of foar brokers dy't net langer registrearje mei FINRA.
What BrokerCheck does not include
Foarbylden binne:
- Rjochtingen en lienen wienen oarspronklik rapportearre as it oantinken dat letter letter tefreden wie
- It fallisemintproseduere befette mear as 10 jier lyn.
- Social Security Numbers
- Underdiel fan histoaryske histoarje
- Physical description information
Yn 't algemien hat BrokerCheck gjin gegevens befetsje dy't noait yn CRD flakke, noch hat it ynformaasje dy't ien kear hat, mar net mear.
FINRA is derop om beskiedende betinksten fan kliïnten te beskermjen, útslutende offensjonele of defamatorytaal te meitsjen en ynformaasje te ûntwikkeljen dy't wichtige identiteitsbedrige of privacybelesting opropt.
Nije disclosureel foarstellen
Yn 2012 hat FINRA omtinken foar ferhege ferwizings yn BrokerCheck, lykas:
- Reasons for and comments related to a termination of a broker
- Opliedingsnivo
- Oare profesjonele tekens, lykas CFA of CFP
- Mear detail oer ynvestearretklachten tsjin brokers
Underwylst ropen fan ynvestearder advocaten om de punten te krijen dy't op eksamens wurde lykas de Series 7 tsjinste binne troch FINRA, en binne tige ûnpopulêr ûnder brokers. Experts quotes in The Wall Street Journal ("Keeping Score: Investor Advocates Push for More Broker Disclosure, Including Grades on Exams", 29 maaie 2012) freegje it gebrûk fan it rapportearjen fan testresultaten, om't se sjen litte, net korrelearje mei takomstige ynvestearringsperformance of service kwaliteit, de wichtichste bestjoerders fan klanttefrede .